Vai banka drīkst pieprasīt dokumentus par naudas izcelsmi jau esošam kontam?

Bankas tiesības un pienākums pieprasīt papildu informāciju par konkrētu darījumu vai līdzekļu izcelsmi jebkurā brīdī, arī pēc konta ilgstošas darbības, izriet tieši no Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma, kas paredz pastāvīgu klienta darījumu uzraudzības pienākumu, nevis tikai vienreizēju pārbaudi konta atvēršanas brīdī. Ja bankas sistēmā parādās neparasta vai konta parastajam darījumu profilam neatbilstoša summa, piemēram, liels vienreizējs ieskaitījums, bankai ir tiesības un praksē arī pienākums pieprasīt paskaidrojumu un apliecinošus dokumentus, pretējā gadījumā tā var tikt sodīta par nepietiekamu uzraudzību. Mantojuma gadījumā parasti pietiek ar zvērināta notāra izsniegto mantojuma apliecību vai tiesas nolēmumu par mantojuma tiesībām, kā arī bankas izziņu no valsts, kurā atradās mantojuma avota konts, ja izcelsme ir ārvalstīs. Ja jums šobrīd nav visu dokumentu uzreiz pieejamu, ieteicams sazināties ar banku un lūgt saprātīgu papildu termiņu, paskaidrojot situāciju, jo pēkšņa konta bloķēšana bez iepriekšēja brīdinājuma un iespējas sniegt paskaidrojumus parasti nav samērīga, ja klients aktīvi sadarbojas. Ja banka tomēr bloķē kontu vai atsakās pieņemt jūsu skaidrojumu bez pamatota iemesla, varat iesniegt sūdzību Latvijas Bankai, kas uzrauga kredītiestāžu atbilstību gan noziedzīgi iegūtu līdzekļu novēršanas prasībām, gan klientu tiesību ievērošanai.